|
Agenda BSB - bezdokladový styk s bankami
Táto evidencia sprostredkováva styk s bankou. Ak máme modul BSB zakúpený v plnej verzii, potom ide o bezdokladový styk s bankou. Ten zabezpečuje exportovanie príkazov na úhradu do programu HOME BANKING, ako aj príjem realizovaných pohybov na bankovom učte z programu HOME BANKING. Položky na bankovom výpise vie program z veľkej časti (aspoň 80%) automaticky spárovať a zúčtovať.
Pri základnej verzii modulu BSB môžeme príkazy na úhradu vytlačiť a osobne ich odovzdať v banke. Nemáme prístup do evidencie
Transakcie na bankových účtoch, a tak nemôžeme bankové výpisy automaticky preberať z banky. Vieme však využiť automatické zúčtovanie debetných položiek, ktorých úhradu sme požadovali na hromadných príkazoch vytlačených v tejto evidencii.
Po stlačení klávesy ENTER v OKNE, nám program pripraví podrobný rozpis stavu aktuálnej položky. Ak v OKNE stlačíme klávesu DELETE, potom program pripraví nielen podrobný rozpis stavu aktuálnej položky, ale aj možnosť zrušenia, vymazania, jej posledného spracovania.
Do tejto evidencie sa zapisujú položky iba v dvoch prípadoch:
1. Pri príprave príkazov k úhrade. Ak sa rozhodneme pre úhrady z bankového účtu, je pohodlnejšie a rýchlejšie vyhotoviť
Hromadný príkaz k úhrade v tejto evidencii, ako ho vypĺňať ručne. Program nám pomôže svojimi ponukami pri vyplňovaní údajov
Hromadného príkazu k úhrade a zároveň pripraví aj jej správne zúčtovanie, aby sme sa neskôr pri jej realizácii veľmi netrápili a nezdržiavali.
2. Pri párovaní položiek bankového výpisu. Po obdržaní nových položiek v evidencii
Transakcie na bankových účtoch musíme pripraviť ich prenos do účtovníctva - musíme ich párovať.
Debetné položky by už mali, pri správnej práci s odosielaním príkazov na úhradu, byť zaevidované a čakať na svoje jednoduché párovanie - potvrdenie.
Kreditné položky vie program z väčšej časti automaticky spárovať. Napríklad vyhľadá, na základe údajov uvedených na bankovom výpise, v
Knihe vyšlých faktúr tú faktúru, ktorá je uhrádzaná aktuálnou položkou na bankovom výpise. Zistí jej sledovaný účet "311" a spolu s účtom "221" určeným pre sledovanie pohybov na aktuálnom bankovom učte ju zapíše do novej položky v evidencii
BSB. Okrem jej zúčtovania si ešte zapíše aj údaje na jej rýchle a jednoznačné vyhľadanie v
Knihe vyšlých faktúr.
Každá položka zaevidovaná v tejto evidencii sa dá rozdeliť na štyri základné časti:
1. základné údaje o bankových účtoch
2. v prípade úhrady faktúry údaje pre jej jednoznačné identifikovanie, t.j. vyhľadanie v knihe faktúr bez ďalšieho určovania (automatické párovanie).
3. rozpis zúčtovania v prípade realizácie platby
4. dátumy - priebeh jednotlivých fáz prípravy debetných úhrad
Položky databanky sú:
Druh: má tri druhy zápisov pohybu peňazí na bankovom učte:
D - zápis sa týka aj dodávateľskej faktúry
O - zápis sa týka aj odberateľskej faktúry
I - ide o úhradu služby, ktorá nie je evidovaná v knihách faktúr, t.j. zaevidovanie po realizácii bude iba v DENNIKU UCTOV
S - špeciálny spôsob, kedy párovanie aj zúčtovanie prebehne naraz, t.j. zúčtovanie sa nepripravuje, ale hneď realizuje v DENNIKU UCTOV
Základné údaje o bankových účtoch:
Náš bank.ucet: - Číslo nášho bankového účtu spolu s kódom banky v ktorej je vedený
Banka klienta: - Číslo bankového nášho klienta s kódom jeho banky
Údaje pre rýchle a jednoznačné vyhľadanie faktúry v knihe faktúr:
Doklad: - Párovacia informácia, ktorá slúži na jednoznačné prepojenie na knihu faktúr. Ide o označenie uhrádzanej faktúry. Tato položka je prázdna ak nejde o úhradu faktúr.
Evidencia: - Párovacia informácia, ktorá slúži na jednoznačné prepojenie na knihu faktúr. Názov knihy faktúr v ktorej sa nachádza uhrádzaná faktúra. Tato položka je prázdna ak nejde o úhradu faktúr. Inak ma jednu z týchto hodnôt: DOD_FAK, ODB_FAK.
Splatnosť: - Párovacia informácia, ktorá slúži na jednoznačné prepojenie na knihu faktúr. Dátum splatnosti uvedený na faktúre. Tato položka je prázdna ak nejde o úhradu faktúr.
Klient: - Kód klienta, ktorému faktúra patri.
Informácie pre banku, resp z banky:
VarSym: - Variabilný symbol uvádzaný na príkaze k úhrade, resp. bankovom výpise
Ksym: - Konštantný symbol uvádzaný na príkaze k úhrade, resp. bankovom výpise
Ssym: - Špecifický symbol uvádzaný na príkaze k úhrade, resp. bankovom výpise
Rozpis zúčtovania pri prenose realizovanej platby do účtovnej evidencie:
Obrat: - Pohyb ( kreditný/debetný ) na bankovom učte.
Obrat v mene: - pohyb na bankovom učte v uvedenej mene
Kurz: - Ak je bankový účet vedený v SKK a úhrada je v inej mene, potom je tato položka dôležitá pre správne automatické zúčtovanie kurzového rozdielu.
Text: - Text, ktorý sa zapíše do DENNIKA UCTOV pri zaúčtovaní tejto platby
Účet: - Táto položka je pripravená pre automatické zúčtovanie položky po jej uvedení na bankovom výpise. Obsahuje účet a jeho stranu ( MD = ma dať / D = dal ) v účtovnej operácii.
ProtiUcet: - Táto položka je pripravená pre automatické zúčtovanie položky po jej uvedení na bankovom výpise. Obsahuje protiúčet a jeho stranu ( MD = ma dať / D = dal ) v účtovnej operácii.
Hosp.str.: - Táto položka je pripravená pre automatické zúčtovanie položky po jej uvedení na bankovom výpise. Pri členených účtoch obsahuje číslo strediska ktorému patri aktuálna položka.
Časový priebeh a stav spracovania položky:
DatumZaradenia: - Má význam iba pri odosielaných ( debetných ) platbách. Je to zaradenia aktuálnej položky do zoznamu úhrad na tu uvedený deň. Zaradením požadovanej platby k úhradám na určený deň ešte nie je istá jej realizácia. Ide o návrh zo strany účtovníčky, ktorý ešte musí potvrdiť osoba zodpovedná za správne zúčtovanie pripravenej platby. Až po potvrdení správneho účtovania môže osoba zodpovedná za tok financií odoslať vybrané položky na úhradu do banky.
Potvrdene: - Dátum potvrdenia je dátum, ktorým zodpovedná osoba za účtovníctvo potvrdí správnosť zúčtovania navrhovaných odosielaných debetných platieb na tu uvádzaný deň.
Odoslane: - Dátum odoslania je deň, kedy je realizovaný pripravený príkaz na úhradu.
Dat.Sparovania: - Dátum sparovania je dátumom, kedy bola položka uvedená na bankovom doklade, t.j.. bola skutočné realizovaná. Aktualizuje sa pri "párovaní" položiek prijatého bankového výpisu.
Bank.vypis: - Aktualizuje sa pri "párovaní" položiek prijatého bankového výpisu. Obsahuje číslo bankového výpisu, na ktorom bola aktuálna položka uvedená a jej poradové číslo v rámci uvedeného výpisu.
DatZuctovania: - Dátum komplexného zúčtovania ( pripraveného v položkách
Text, Účet, ProtiUcet a Hosp.str ) tejto položky, t.j. ukončenie jej sledovania v tomto module.
DokladZuc: - Doklad, ktorým bola tato platba z bankového výpisu účtovne zlikvidovaná.
Do tejto evidencie ručne nezasahujeme, pretože zápisy do nej a aktualizáciu dátumov vykonáva program automaticky sám na základe nášho zadávania. Program viem všetky vykonane činnosti zrušiť - vymazať. Dbá pritom na to, aby sme to vykonávali v správnej postupnosti.
|